こんにちは、キャピタルキャットです。
投資をしていると、「分散投資が大事です」と言われますが、具体的になぜ、どう分散すればいいのかまでは語られないことが多いですよね。

今回は、私キャピタルキャットが、分散投資の本質と実践方法をしっかり解説していきます。

攻めの口座と守りの口座を分ける意味

たとえば、同じXAUUSD（金）を運用する場合でも、

• 攻めの口座：スタートロットを大きく、月利20％を狙う設計

• 守りの口座：ロットを抑えて、ドローダウンがあっても口座が耐えられるよう設計

このように目的を明確に分けることで、1つの失敗が全損につながるリスクを回避することができます。

事例：

2024年12月X日、XAUUSDが急騰し、ある口座では攻めすぎてロスカット。
しかし、守りの口座ではロットが抑えられていたため、軽い含み損のみで翌日に利確。

2025年4月7日、XAUUSDが急騰し、ある口座ではライン数が多すぎてロスカット。
しかし、守りの口座では耐え切った為、全体の12％の損失で落ち着く。

それでも消せない「同一銘柄のリスク」

たとえ攻めと守りで設計を分けても、同じXAUUSDという1つの銘柄に集中している以上、根本的なリスク分散にはなりません。

• 地政学のリスク（戦争・政策発表）

• アメリカの経済指標（CPI、FOMC）

• 米ドルの急変動

これらが重なると、攻め・守り両方に損失が出る可能性があるのです。

複数銘柄での分散の必要性

分散の基本ルール：

• 値動きの連動しにくい銘柄を選ぶ

• 国・商品・指標の影響が異なるものを組み合わせる

具体的な分散例：

分散でどれくらいリスクが下がるのか？

例：3つのシステムを運用（月利想定：XAUUSD=20％、OIL=15％、JP225=10％）

複数銘柄に分ければ、1つの銘柄が暴れても他で補える可能性が高くなります。

運用モデルのイメージ

※すべて複利ではなく単利計算。各システムの月利と最大DD想定に基づく。

まとめ：分散投資は“守るため”の攻めの戦略

• 攻めと守りの口座を分けることで、メリハリのあるリスクコントロールができる

• 同じ銘柄でも、設計の違いで耐えられる相場は変わる

• それでも同じ銘柄に依存していれば、リスクは消えない

• 異なる特性を持つ複数の銘柄で運用することで、全損リスクを大きく回避できる

分散とは「諦める」ことではありません。
守るための“賢い攻め”です。
リスクを制する者が、相場を制す。

「投資に絶対はありません。分散である意味”完璧”な投資を実現したい！」

以上、キャピタルキャットでした！
一緒に、強くてしなやかな運用を目指しましょう！